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卑詩省抵押貸款經紀因提交偽造文件申請被罰4萬5,000元   

2025-03-22 14:36

一名卑詩省的抵押貸款經紀承認向貸款機構提交虛假或誤導性信息，訛稱其公司員工為註冊會計師並為其申請抵押貸款，被當局處以4萬5,000元的行政罰款。

根據媒體CTV News報道，抵押貸款經紀Shahriar Abedi已同意支付4萬5,000元的行政罰款，與卑詩省金融服務局（BCFSA）達成的同意命令於上週發布在該監管機構網站上，卑詩省金融服務局也於週三就有關此案件發出新聞稿。

監管機構在新聞稿中指出，根據省級《抵押貸款經紀人法》（Mortgage Brokers Act）對Abedi的不當行為，最高可處50,000元的罰款。

卑詩省金融服務局合規與執法部門的高級副主席Jon Vandall表示，卑詩省金融服務局非常重視抵押貸款行業的誠信，並將對未能為公眾利益行事的個人採取行動，4萬5,000元的行政罰款凸顯了Abedi行為的嚴重性。

根據同意命令，Abedi代表一名在其公司負責簿記和內部賬目管理的員工提交了兩份抵押貸款申請。

第一份申請提交於2020年5月，涉及北溫哥華的一處房產。該申請中列出借款人的職業為「辦公室行政/簿記員」，年收入為4萬9,920元。

2021年2月，Abedi再次代表同一名借款人向相同的貸款機構提交第二份申請，這次是針對位於溫哥華的另一處房產。

第二份申請中聲明借款人的薪金已經增加至9萬9,000元，因為她在2020年12月成為註冊專業會計師。申請中還附有一封來自Abedi公司聲明該申請人是註冊會計師的信函，以及一份修改過的工資單副本，其中將申請人的職稱從「內部賬目經理」更改為「會計師」。

同意命令中寫道，提交給貸款機構的信息是虛假和/或誤導的，因為借款人並未獲得註冊會計師資格，或任何其他與會計相關的資格。

Abedi承認，他知道或應該知道他的員工並非註冊會計師，並且在向貸款機構提供信息時未履行應有的盡職調查。

根據同意命令，這種行為構成了以「損害公共利益」的方式進行抵押貸款業務。

除了4萬5,000元的行政罰款外，Abedi還同意向卑詩省金融服務局支付2,500元的部分調查費用。

（曾詩琦　報道）